跟巴菲特學理財！ 009811追蹤美國50指數 讓時間變成神隊友

財經中心／綜合報導

巴菲特曾說：「人生就像滾雪球，重要的是找到濕潤的雪和很長的坡道。」投資理財也是如此，選對雪道比努力滾雪球更重要。統一投信即將推出的「統一美國50 ETF」(009811)(基金之配息來源可能為收益平準金)，正是為投資人開闢的一條優質雪道。它所追蹤之美國50指數歷經疫情衝擊、聯準會強力升息等金融風暴的淬鍊，美國50指數依然展現出色韌性，證明這是一條夠長、夠穩的投資坡道。投資人可以在這條經得起考驗的雪道上，讓時間成為你最好的神隊友。

「統一美國50 ETF」(009811)(基金之配息來源可能為收益平準金)所追蹤之美國50指數，就像是美股界的「夢幻明星隊」。這支隊伍精挑細選了美股市值前50大的企業，每一位都是響噹噹的產業龍頭，個個身強體壯，實力堅強。隊伍裡不僅有Apple、輝達這些作為前鋒，為指數提供爆發力注入動能，更布局了醫療、金融、消費等中鋒及後衛，堪稱一支配置完整的球隊—有成長股當「攻擊前鋒」、價值股當「穩健中峰」、還有防禦股當「堅實後衛」。

面對關稅不確定性，投資人最想知道現在適不適合進場投資。根據ICE Data Indices回測2009/1-2025/3美國50指數數據顯示，如果投資人在7月底進場投資該指數，持有3個月、6個月、1年、2年的平均報酬率依序為1.46%、6.59%、15.52%、32.79%，各期間勝率則分別為69%、81%、93%及100%。印證了巴菲特的雪球理論：找到優質標的這團「濕潤的雪」，加上時間這條「夠長的坡道」，雪球自然就會越滾越大。

009811每股發行價為新台幣10元，7/9~7/11開始募集繳款，IPO入手價1張1萬元，於統一投信官網線上申購更可享0%手續費。惟統一投信提醒，金融商品淨值有可能因各項總經或產業因素變化而上下波動，投資人選擇ETF時可觀察相關金融市場的政經議題變化及評估個人風險承受程度，以作為投資布局時的參考依據。配息時亦需留意基金配息率與追蹤指數殖利率之差異。

【注意】本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。