快新聞／行政院出手！通過《洗錢防制法》修正草案　祭重拳全面堵漏洞

即時中心／温芸萱報導

行政院今（13）日院會通過《洗錢防制法》部分條文修正草案，因應洗錢犯罪跨境、跨業及手法多元化，全面強化防制機制。修法將未完成登記卻提供虛擬資產、第三方支付服務列為洗錢罪特定犯罪，未經許可經營虛擬資產業務、發行穩定幣等行為，若涉及洗錢也將依法究責；同時明確定義「實質受益人」，強化資訊透明。未來金融機構與虛擬資產業者也可相互照會，查證異常交易，盼從源頭攔阻犯罪金流。

未登記就做虛擬資產業務　納入洗錢罪特定犯罪

此次修法強化虛擬資產及第三方支付服務規範，將未完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，卻提供虛擬資產或第三方支付服務的行為，列為洗錢罪特定犯罪。

此外，配合《虛擬資產服務法》制定公布，也將未經許可經營虛擬資產業務、發行穩定幣等行為納入。未來相關犯罪若涉及洗錢，就能適用洗錢罪處罰，加強防堵虛擬資產不法金流。

實質受益人定義更清楚　跨機關查資料再強化

草案參考FATF標準，明確訂出「實質受益人」法律定義，涵蓋對客戶具有最終所有權或控制權的人、由他人代為交易的本人，以及對法人或法律協議具有最終有效控制權的自然人。

同時，授權中央目的事業主管機關訂定具體審查及辨識方法，並將信託及公司服務提供業現行「實質持股股東」修正為「名義持股股東」，與國際標準接軌。

為提升監理與執法效率，也增訂跨機關資訊共享機制，相關公務機關得在必要範圍內調取或查詢金融機構及指定非金融事業或人員遭處罰鍰的資訊。

金融機構、虛擬資產業者可相互照會　攔阻異常金流

考量不法金流可能在法定貨幣與虛擬資產間轉換，草案建立金融機構與虛擬資產服務業者的同業、異業照會機制，雙方可基於防制洗錢及打擊資恐目的相互查證，及早辨識異常交易並採取風險控管措施。

行政院表示，修法歷經多次跨部會研商及預告程序，也參考各界意見。面對洗錢犯罪跨業、跨域及跨境特性，後續將持續配合法案審議，完善授權子法及配套措施，強化洗錢防制及打擊資恐效能，阻斷犯罪不法金流。