投資必備！國泰證券「庫存管家」登場

財經中心／王駿凱報導

2025年，台股市場交投火熱，全年集中市場的總成交金額高達101.79兆元，首次突破百兆元大關，創下歷史新高。

投資人在繁忙的日常中，面對不斷變化的盤勢和個股訊息，尤其是上班族，很容易因為無法及時掌握市場動態而錯失和自身持股相關的重要資訊。為了幫助客戶有效管理投資，國泰證券業界首創「庫存管家」服務，以客戶的持股為核心，運用AI技術打造個性化的推播服務，讓投資人更高效地掌握庫存狀況，並提供即時、系統化的投資管理體驗。
國泰證券的「庫存管家」服務具有「個人化、即時性、自動化」三大優勢。首先，這項服務提供量身訂做的客製化資訊，根據客戶的庫存部位和市場狀況，摘要整理與庫存標的相關的新聞，並透過AI生成專屬的訊息。其次，即時彙整關鍵情報，讓客戶能在關鍵時刻接收到與自身最相關的盤勢和市場資訊。第三，「庫存管家」系統能整合盤中監控機制，當客戶的庫存標的出現顯著波動時，系統會自動傳送提醒，協助投資人立即掌握狀況。每個帳戶最多可管理百檔持股，涵蓋個股和ETF，滿足多樣化的投資管理需求。
隨著國泰證券的客戶數突破200萬，客戶的投資行為、庫存訊息以及市場資料的處理需求激增。為提供安全、穩定且高效的投資體驗，此次「庫存管家」服務首次引入AI工具，最佳化後臺資訊整理流程，大幅減少人工作業的負擔，同時提升了服務的即時性與精準度。此外，系統全程執行「資料去識別化」處理機制，以確保個人隱私和資訊安全，讓客戶可以安心使用智慧化的投資管理服務。
國泰證券致力於為客戶打造「智慧投資」生態圈，預期在2025年再創多項里程碑，依託「小樹點定期定額」和這次獲得經濟部智慧財產局「新型專利」認證的「庫存管家」服務。展望未來，國泰證券將持續最佳化個性化投資體驗，探索更多AI應用場景，幫助投資人在瞬息萬變的市場中穩健管理投資，從容應對市場變化。