快新聞／詐騙集團「勾結銀行行員」洗錢　狂吸金3億

即時中心／劉書旋報導

桃園地檢署近日偵破中信行員淪為詐騙集團共犯的重大刑案，中國信託成功分行朱姓女行員事先在「確認客戶身分程序」上向詐騙集團洩題，再利用叫號管理系統漏洞讓車手成功辦理調高轉帳額度的手續，以利詐騙集團快速洗錢、隱匿金流，檢方今（5）日偵查終結發現，該詐團總計造成被害者損失高達3億3000多萬元。

桃園地檢署近日破獲一起銀行行員遭詐騙集團吸收，成為詐欺共犯的刑案，並於今日宣告偵查終結，共針對朱姓女行員等22名涉犯組織犯罪防制條例、加重詐欺及洗錢防制法等罪提起公訴，並查扣犯罪所得高達新臺幣4700多萬元。

檢方指出，朱姓女行員，利用自身熟悉銀行風控機制，事先將中信銀行外部及內部的KYC程序（確認客戶身分程序）的問答洩露給詐騙集團，再由詐騙集團教導車手後，再由林姓犯嫌事先通知朱姓女行員欲辦理綁定、調額的車手姓名，以規避中信銀行成功分行的「叫號管理制度」。利用過號處理方式，將車手帶至被告朱女負責的櫃台。

接著，等到車主成功與朱女的櫃台對接後，雙方再透過「事先已洩題過」的確認客戶身分程序，成功辦理綁約、調額等銀行業務，藉此讓帳戶提高轉帳額度限制，以利快速隱匿、掩飾不法資金的來源及流向。

檢方表示，本案詐騙集團組織規模龐大且分工細膩，且竟能滲透銀行吸收行員，破壞金融監管機制，手法極為罕見，並造成被害人損失金額估計高達3億3000多萬元。所幸經桃園地檢署檢察官率同近百名警力多次執行搜索、拘提，查獲被告等人及取得相關事證，即時聲請被告等人羈押禁見獲准，才突破被告等人的供詞。

桃園地檢署襄閱主任檢察官李允煉說，中信銀行朱姓女行員遭詐騙集團吸收為共犯，朱女利用銀行「叫號管理制度」的缺失，對人頭帳戶進行虛偽問答，逕自調高轉帳額度，手法極為罕見，地檢署也呼籲民眾應提高警覺，並提醒金融機構加強內部控管及人員稽核。